Co Vám můžu nabídnout?

Poskytuji komplexní finanční poradenství a plánování pro FO/PO. Jsem odměňován formou provizí za sjednání finančně-pojistného produktu. Mohu však poskytovat službu hrazenou klientem, tzv. "makléřským způsobem".

V čem jsem jiný potažmo lepší než druzí? Jsem zaměřen na kvalitu, upřímnost, férovost a spolehlivost, nikoliv na kvantitu. Zjišťuji skutečný zájem klienta a vyhledávám vhodná řešení.

První schůzka se mnou bývá informativní, abych co nejblíže pochopil konkrétní situaci klienta. Následně vyhledávám optimální řešení před jeho realizací.

Důležitým pilířem mé služby je dlouhodobý servis, díky němuž jsem schopen objektivně vyhovovat Vašim potřebám co nejdéle.

Smyslem mé práce je ušetřit Vám čas a zajistit Vám vždy optimální finanční portfolio.

Co s Vámi řeším nejčastěji?

• Komplexní finanční portfolio. Pomáhám Vám efektivně nastavit finanční řešení. Vše spolu souvisí.
  
  
• Financování bydlení. Zajistiím pro Vás co nejvýhodnější podmínky hypotéky či úvěru ze SS. Komunikuji za Vás s bankou. Pomáhám Vám při komunikaci s realitní kanceláří či s prodejcem. Vedu Vás procesem čerpání a plnění podmínek úvěru.
  
  
• Pojištění vozidel a majetku. Máte vhodně zajištěný majetek proti živlům či krádeži? Neplatíte příliš mnoho za povinné ručení či havarijní pojištění? Tento segment se vyvíjí velmi rychle a Vaše potřeby také. Je důležité mít řešení stále aktuální.
  
  
• Plánování finančních jistot. Pomáhám Vám vhodně nastavit zajištění (rodiny) pro případ ztráty na příjmech z důvodu invalidity, nemoci, úrazu a jiných rizik. Tvoříte si pravidelně likvidní rezervu? Je dobré mít pocit jistoty, bezpečí a někoho silného v případě průšvihu za zády (pojišťovnu).
  
  
• Penzijní produkty. Vytvářejte si optimálně finanční majetek na stáří. Využíváte efektivně státní příspěvky a daňové úlevy?

• Dlouhodobé vytváření kapitálu. Odkládáte si část příjmů na stáří a budoucí potřeby (bydlení, auto, dovolená,..)? Necháváte své peníze efektivně vytvářet úroky? Využíváte optimálně státní příspěvky a daňové úlevy ať už jde o penzijní či životní produkty nebo stavební spoření?
  
  
• Odpovědnost podnikatelů a firem. Každá podnikatelská aktivita s sebou nese možná rizika. Máte toto vhodně vyřešené?
  
  
• Konsolidování a refinancování úvěrů. Víte jistě, že Vás cizí peníze nemohou stát méně?
  
  
• Investiční financování. Jak a kde získat hypotéku na pronájem či jiný podnikatelský záměr?
  
  
• Cestovní pojištění. Chystáte se do zahraničí jako turista nebo za prací? Víte na jak vysoké léčebné výlohy a na jaká rizika pojistnou smlouvu nastavit?
  
  
• Depozitní produkty. Neplatíte příliš mnoho za běžný účet? Máte efektivní spořicí konto či termínovaný vklad?
  
  
• Kontroling pojistných a úvěrových smluv. Zajímá Vás posouzení efektivity a aktuálnosti Vašich smluv? Zhotovím pro Vás srovnávací zprávu po předchozí analýze Vašich potřeb. V rámci komplexního poradenství toto zpracovávám vždy.